Факторинг представляет собой финансовый инструмент для организаций, осуществляющих продажу или приобретение товаров и услуг с отсрочкой платежа. Эта услуга является альтернативой кредитованию, не требующей предоставления залога и регулярных ежемесячных выплат.
В факторинговой операции принимают участие три стороны:
  1. Поставщик (продавец товаров/услуг)
  2. Покупатель
  3. Финансовый агент (фактор)
Механизм работы:
  • Фактор перечисляет поставщику денежные средства в день поставки (за вычетом комиссионного вознаграждения)
  • Покупатель производит оплату фактору по истечении согласованного периода отсрочки

По сравнению с традиционным кредитованием, факторинговые расчеты отличаются более простой процедурой оформления и оперативностью проведения операций.

Для удобного использования инструмента был разработан и запущен сервис «Подбор и получение микрофинансирования» на Цифровой платформе МСП.РФ для бизнеса

Факторинг для бизнеса

  • до 15 %

    ставка факторинга

  • до 100 %

    сумма факторинга

  • до 365 дней

    отсрочка платежа покупателя
Основные отличия факторинга от кредита
Отсутствие требований к обеспечению:
  • Факторинг не требует дополнительного залога или обеспечения
  • Для оформления достаточно договора поставки с отсрочкой платежа
Свобода использования средств:
  • В отличие от кредитов, которые обычно имеют целевое назначение
  • Средства от факторинга можно направить на любые бизнес-нужды без ограничений
Особенности учета:
  • Факторинг не считается кредитным обязательством
  • Не увеличивает долговую нагрузку компании
  • Не отражается в кредитной истории
Дополнительные возможности:
  • Позволяет одновременно привлекать инвестиции
  • Не препятствует получению других кредитных продуктов
Независимость от крупного бизнеса:
Отсутствие участия компаний крупного бизнеса в капитале организации (доля более 25%)
Участники сделки по факторингу
  • Поставщик
    компания, которая по договору обеспечивает ваш бизнес необходимыми товарами или услугами, гарантируя своевременные поставки
  • Покупатель
    организация, приобретающая ваши товары или услуги на условиях оплаты и сроков, установленных в договоре
  • Фактор
    банк или специализированная компания, выкупающая вашу дебиторскую задолженность и обеспечивающая оперативное финансирование бизнеса

Требования к организации для факторинга
Форма оплаты: товары или услуги оплачиваются исключительно по постоплате (безналичным расчетом по карте или счету)
Отсутствие санкций: ни поставщик, ни покупатель не должны находиться в санкционных списках РФ
Юридическая независимость сторон: компании поставщика и покупателя не должны быть аффилированы или связаны какими-либо юридическими отношениями
Отсутствие задолженностей: между поставщиком и покупателем не должно быть неисполненных финансовых обязательств
НУЖНА ПОМОЩЬ?
поможем подобрать финансовый инструмент

нажимая кнопку "отправить" вы подтверждаете что согласны на обработку персональных данных